央视报道:比特币监管再升级 开启实名认证

央视网消息:今年以来,几件事让比特币成为新闻关注的热点:先是央行对国内三大比特币平台进行整顿;接下来,袭击全球的勒索病毒,要求客户使用比特币作为赎金;而与此同时,比特币的价格更是吸引了全世界的目光。2009年,比特币诞生之初,1300个比特币才值一美元,最近,一个比特币的价格一度突破3000美元。

比特币今非昔比,各国对它的监管也严格起来,那么比特币究竟有着怎样的风险?又该怎么监管呢?

记者找到的一则公告显示,2月9日央行正式对外发布要对比特币平台进行整顿。央行明确要求比特币交易平台:不得违规从事融资融币等金融业务,不得参与洗钱活动,不得违反国家有关反洗钱、外汇管理和支付结算等金融法律法规。

中国社科院金融研究所所长助理 杨涛:比特币有可能作为一个价值转移的中间环节,类似地下钱庄的这种功能,它在某种意义上可能会突破现有的资本项目的管理规则。 

我国对于外汇管理有着严格的规定:每人每年的换汇额度是5万美元。

但是如果用手中的人民币购买了比特币,再在国外的比特币交易平台上,将比特币换成美元或者是其他国家的货币,这样的交易行为就可能游离在国家监管之外。

 

比特币交易平台负责人李林:绝大部分非法交易都会出现在比特币提现环节,如果不提币,比特币就是一个简单的投资品,一旦产生提币过程,提走后可能去做别的事情。 

通过追踪货币流向的方式对犯罪行为进行追踪,是各国政府对违法行为进行监管的重要方式之一;没有实名认证的比特币,隐蔽性非常强,犯罪分子通过比特币进行的交易,往往无法追踪。一些非法交易中,已经将比特币作为主要支付工具。

中国人民公安大学网络信息中心副主任 韩华:打击违法行为的一个重要方面是对交易资金活动的追踪和取证,违法行为如果通过匿名的比特币结算,将会游离于国家监管之外,很难追踪溯源,应该加强对各类虚拟货币的监管。

比特币交易开启实名认证

正是由于比特币这些潜在风险,让各国开始加强对比特币的监管。此次我国央行对比特币交易进行整顿四个月之后,国内比特币平台陆续恢复了提现业务,这次整改,比特币平台交易出现了哪些变化,大家担心的通过比特币洗钱、转移资产,是否能在这次整改之后,得到有效遏制?

 比特币交易平台升级之后,开户时需要验证姓名、身份证、电话、银行卡号等个人信息,并且通过与公民信息库进行比对,核实用户提交信息的真实性。而四个月之前,只需要简单注册,就能拥有一个比特币交易账户。

某比特币交易平台负责人:把一些非法需求通过一些规则拦在门外,如果出现少数的非法需求,我们必须要做到整个过程进行记录而且上报。

根据记者了解的情况,眼下,国内所有的比特币交易平台都在落实实名认证的系统改造。

某比特币交易平台负责人 ***:如果要把比特币拿走的话,我们需要进行视频认证,视频验证这个视频里的人跟身份证是否是同一个人,保证客户身份的真实。

那么这样的实名认证真的能管住比特币交易中目前存在的漏洞吗?记者找到了我国专门负责互联网金融安全的机构。

专家告诉记者,实名认证之前,对于交易平台上,比特币交易的监控,只能监测到比特币的虚拟地址。而实名登记之后,每个虚拟地址都对应一个真实的用户,每笔交易都能得到实时监管。 

比特币交易的法外之地 

央行的监管、国内各大比特币交易平台的自查和升级系统,无疑会降低比特币带来的风险,但是记者在调查中也发现,一些非法交易找到了新的通道。 

中央民族大学法学院教授 邓建鹏:除了比特币交易机构之外,还有交易机构之下场外的交易,持有现金的人可以通过场外的方式来买卖比特币或者来洗钱。

所谓场外交易,就是持有比特币的人,在交易平台之外,私下进行的交易,这部分交易比特币流向无法追踪,监管部门也难以监管。

几经周折,记者联系上了一位比特币资深玩家,他告诉记者,这种场外交易的确存在,并且在央行出手整顿比特币之后,场外交易量骤增。

某比特币交易平台负责人 ***:很多交易是通过社交网络,比如说微信群、支付宝群来进行,然后这个资金是用户之间的账户来互相打款。

在知情人的指引下,记者看到了这样一家国外的比特币场外交易网站。

比特币玩家 王瑞锡:这个平台是一个国外的平台,发布了一个买比特币需求和卖比特币需求,同样有相同需求的人就能联系到我。

知情人告诉记者,与正规交易平台不同,这个网站其实只是个信息中介,给买卖双方搭桥牵线,而交易过程是由双方用比特币钱包私下进行的。记者找到了这个网站的中文版,发现上边有大量中国买家。一位知情人答应记者,进行一次场外交易的实验。

记者尝试注册了一下这个网站,注册时只需要一个邮箱,并不需要做实名认证。注册成功,记者看到这里有卖比特币的信息,并且支持用支付宝、银行卡和微信进行转账,按他的要求,记者把人民币打到他的微信,现在记者买来的比特币就已经到了比特币钱包里。

 

随着了解的深入,记者发现提供场外交易服务的网站,不仅国外有,国内也有不少。登录之后“无需认证”等信息进入眼帘,有的甚至不需要注册。币易网、币看网这种网站虽然能给正规交易带来便捷,但却因为监管难,让非法交易有了可乘之机。 

根据记者掌握的情况,今年二月,三大平台暂停比特币提现之后,场外交易量一度超越交易平台交易量。相关数据显示,今年5月,在全球最大的场外交易网站上,用人民币进行的比特币场外交易,一周交易额超过八千万元。


“比特”不是“币” 投资需谨慎 

由此可见,对比特币的监管任重道远,比特币交易不该有“法外之地”。 

另外,记者在采访中也发现,现在尽管很多人可能并不了解比特币究竟是什么,但由于比特币突出的价格,让许多人对比特币投资产生了兴趣。在这里,记者也是综合专家的观点,给大家提个醒。比特币虽然名字带个“币”字,但它不是流通货币,目前还没有任何国家把它当作法定货币。虽然比特币在某些交易平台上可以买卖,甚至某些商家也接受这种支付方式,但实质上,比特币仍然只是一种虚拟商品,并且是一种投资风险特别高的虚拟商品。几年来,频频上演过山车一般的行情,让不少投资者血本无归。此外,比特币的发展前景,也受到政策监管、技术创新等不确定因素的制约。因此,面对眼下的投资热,还须多一分冷思考。

来源:央视网