日本各大比特币交易所开始升级KYC流程,遵循将于4月1日生效的《支付服务法案》

默认头像 巴比特资讯 2017-03-29 13:15

作为即将在4月1日生效的修订版《日本支付服务法案》的一部分,《犯罪收益转移预防法案》也已经被修订。新的法案将要求日本比特币交易所实施更加严格的KYC流程。

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日本比特币交易所受到影响

 

日本国内对修订过的《支付服务法案》已经讨论了很长时间,但是该法案的生效日期在此之前一直未得到确认。然而,上周五,日本金融服务局(FSA)最终宣布了该法案将在4月1日正式成为法律。

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这个修正法案还对《犯罪收益转移预防法案》进行了修订,要求比特币交易所实施比目前更加严格的KYC政策。交易所必须开始核查开户用户的身份,保管交易记录,并且向监管机构报告可疑交易。

日本的大型比特币交易所现在已经开始回应这条法律。Coincheck和Zaif交易所上周五已经在网站上公布了新的KYC规定。Coincheck表示:

“为了遵循《犯罪收益转移预防法案》,Coincheck正在执行KYC流程。”

据Coinhills报道,Coincheck是日本第三大比特币交易所,目前的日交易量达到22300BTC,而Zaif是日本第四大比特币交易所,日交易量大约14400BTC。

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全球交易量最高的交易所是日本BitFlyer,日交易量超过98000BTC,这一数字是日本第二大交易所Quoine的4倍多,Quoine是一家来自新加坡的比特币交易所。

日元如今已经是比特币交易使用最多的法定货币,占据了全球交易量的44.5%。这很大程度上是因为中国对比特币的独霸地位的衰落,而日本交易所积极推进零手续费交易的结果。

 

修订KYC程序

 

Zaif在其官网上详细介绍了新的KYC流程,并鼓励客户在4月1号新法律生效之前赶紧开设账户,因为到时候再开户会更加困难。

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该交易所解释说,4月1日之后,用户需要完成三组身份认证才能够注册新账户。具体来说:

  1. 客户必须回答一些问题,如名字,住址,出生日期,职业和开户目的。
  2. 客户必须上传身份信息文件。
  3. 客户必须通过邮件验证身份。

对于邮件验证,该交易所将通过新法律要求的“简单注册邮件”向每一位客户注册的地址发送一份明信片。客户然后需要输入该明信片上的识别码。Zaif重述说,客户必须满足以上三个要求才能注册新账户,否则客户对Zaif的使用将会“受到部分限制”。

Coincheck也有相似的KYC流程,根据其网站上所述步骤:

  1. 请填写表格并提交身份验证文件。
  2. 请等待你的身份验证文件的确认。该流程通常需要1-2个工作日。
  3. 请等待发送你邮箱中的明信片。
  4. 验证已经完成。现在你可以使用Coincheck的完整功能。

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Coincheck的KYC流程

与此同时,BitFlyer声称他们正在进行严格的身份验证核查,“严格级别已经超过了普通金融机构”。BitFlyer表示,对于日交易额超过50,000日元的用户,他们将会核查用户的银行账户信息,以及要求客户“提交一份ID自拍照(粘贴有照片的官方身份验证文件和自拍照片)以及护照/驾驶证复印件。”

不过,该交易所仍旧必须修订自己的KYC流程来遵守新的法律规定。在上月的采访中,BitFlyer创始人兼首席执行官Yuzo Kano说:

“我们已经审核并准备了必要的内部组织变更。我们将对现有的KYC流程进行更改以适应新的法律规定。”

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