Know Your Customer (KYC), juga disebut sebagai verifikasi ID, adalah proses verifikasi identitas yang dimiliki oleh penyedia jasa keuangan sebagai persyaratan peraturan bagi penggunanya untuk memerangi kejahatan keuangan seperti pencucian uang.
Verifikasi KYC membantu penyedia dan pengguna layanan keuangan untuk mematuhi hukum dan peraturan lokal dan internasional, meningkatkan tingkat kepercayaan antara pengguna dan penyedia layanan keuangan saat mengelola risiko hukum, dan melindungi aset semua pihak di platform atau layanan.
Meskipun KYC memberikan keamanan yang lebih besar bagi pengguna dan penyedia layanan, ada peserta dalam ekonomi cryptocurrency yang menghindari KYC karena mereka percaya bahwa itu mengurangi anonimitas dan desentralisasi – dua prinsip di balik penciptaan cryptocurrency pertama, Bitcoin.
Bagaimana proses KYC-nya?
Membuka akun pribadi dalam pertukaran cryptocurrency seperti Huobi biasanya merupakan proses yang mudah dan intuitif. Pada beberapa platform dan di beberapa yurisdiksi, pengguna mungkin diizinkan untuk menerima aset kripto di akun mereka di platform tanpa memerlukan KYC. Namun, proses KYC yang tidak lengkap akan menghasilkan fungsionalitas terbatas dalam pertukaran.
Salah satu keterbatasan ini adalah kemampuan untuk mengubah atau menarik aset ini dari bursa, terutama kemampuan untuk mengubah aset kripto menjadi uang kertas. Pertukaran terkemuka juga mengharuskan pengguna untuk menyelesaikan proses KYC untuk mengakses fungsi lanjutan lainnya seperti perdagangan spot, perdagangan P2P, dan perdagangan derivatif.
Dalam proses KYC, biasanya pengguna diminta untuk memberikan satu atau lebih dokumen berikut:
- Dokumen identitas nasional
- Surat izin Mengemudi
- Paspor
- Pengenalan wajah melalui web atau telepon
- Bukti domisili
Dokumen-dokumen ini memungkinkan lembaga keuangan untuk memverifikasi identitas klien, alamat dan tempat tinggalnya. Terkadang dokumen lain juga diminta, seperti laporan rekening bank atau tagihan listrik. Di beberapa yurisdiksi, penyedia layanan keuangan juga diharuskan untuk memverifikasi ulang identitas klien mereka secara teratur.
Apa badan pengawas yang sesuai dengan KYC?
Peraturan KYC berbeda-beda di setiap negara, tetapi ada perjanjian internasional yang menentukan informasi dasar yang diperlukan.
Di AS, Undang-undang Rahasia Bank dan UU Patriot membentuk dasar untuk sebagian besar proses anti pencucian uang (AML) dan KYC saat ini.
Di Uni Eropa, Arahan Anti Pencucian Uang (AMLD) dan peraturan PSD2 memberikan kerangka acuan di negara-negara anggotanya.
Di tingkat global, kerjasama multinasional pada kondisi regulasi dikoordinasikan oleh: Gugus Tugas Aksi Keuangan (FATF).
Kelebihan KYC
- Penyedia layanan keuangan dapat lebih mudah menilai risiko mereka dengan memiliki identitas pelanggan dan riwayat keuangan.
- Klien lembaga keuangan memiliki kepercayaan dan keamanan yang lebih besar di pihak penyedia layanan keuangan, karena mereka yakin bahwa data dan transaksi mereka dikelola dengan benar.
- Klien juga memiliki kepercayaan diri dalam berurusan satu sama lain di platform karena risiko berurusan dengan uang kriminal atau kotor ditangani.
- Pencurian identitas dan jenis penipuan keuangan lainnya dapat dicegah, dan risiko pencucian uang berkurang, yang menurunkan tingkat kejahatan di suatu negara maupun secara global.
Kekurangan KYC
- Biaya yang terkait dengan kontrol KYC, yang biasanya diimbangi dengan biaya dan komisi.
- Beberapa orang tidak memiliki dokumentasi yang diperlukan dalam kontrol KYC atau tidak memiliki alamat tetap, itulah sebabnya mereka tidak dapat mengakses layanan tertentu.
- Keamanan dan manajemen data yang buruk di beberapa penyedia layanan keuangan dapat menyebabkan peretasan dan, akibatnya, pencurian data pribadi pengguna.
- Penyajian informasi identifikasi pengguna pada pertukaran mata uang kripto tidak berkontribusi pada aspek anonimitas dan desentralisasi yang menjadi ciri mata uang kripto.
Kesimpulannya
Proses KYC adalah persyaratan yang diatur secara global untuk penyedia layanan keuangan dan pertukaran mata uang kripto. Meskipun kontrol ini memiliki kekurangan, mereka penting dan bermanfaat bagi pengguna dan pertukaran karena mereka memberikan keamanan kepada semua pihak di platform. Selain itu, mereka berkontribusi secara signifikan dalam memerangi pencucian uang, penipuan, dan kejahatan lainnya.
Baru mengenal Huobi? Daftar untuk akun Huobi dan dapatkan Bonus Selamat Datang hingga $300 untuk membantu Anda dalam perjalanan investasi Anda saat Anda menyelesaikan verifikasi!
Jika Anda adalah pengguna yang sudah ada, periksa Hasilkan Huobi, di mana Anda bisa mendapatkan bunga dari cryptocurrency menganggur Anda!
