Membangun dana indeks kripto untuk melacak mata uang kripto tertentu tidak sesulit kelihatannya. Ada beberapa cara untuk membangun portofolio, tergantung pada jenis investor Anda dan jangka waktu yang Anda miliki untuk investasi ini.
Tujuan portofolio adalah untuk memberikan eksposur ke berbagai aset pertumbuhan berisiko lebih tinggi — atau token, dalam kasus ini — tetapi pada saat yang sama, mempertahankan beberapa aset aman yang akan membawa Anda melewati pasar beruang.
Namun, memiliki aset ini dalam portofolio Anda tidak cukup; Anda dapat memanfaatkan akun hasil tinggi untuk pengembalian investasi (ROI) yang lebih tinggi dan idealnya, pastikan beberapa pelestarian kekayaan.
Karena setiap investor memiliki preferensi dan prioritas yang berbeda, berikut adalah beberapa cara di mana Anda dapat mengukur portofolio mana yang paling sesuai untuk Anda, berdasarkan kebiasaan, keuangan, kebutuhan, dan keinginan Anda. Untuk membuatnya sesederhana mungkin, kami menggunakan 3 persona investor yang berbeda, memungkinkan Anda untuk melihat mana yang paling sesuai dengan Anda:
si penampung
Hodler adalah seseorang yang menggunakan strategi 'beli dan tahan', dan dapat menggunakan 1 atau 2 pertukaran hanya untuk membeli dan menahan cryptocurrency mereka. Seperti namanya, The Hodler biasanya tidak terlalu peduli dengan pergerakan harga jangka pendek di pasar karena jangka waktu investasi mereka adalah 5 hingga 10 tahun. Mereka kemungkinan belajar tentang cryptocurrency melalui lingkaran pertemanan mereka dan bergabung dengan beberapa grup media sosial atau ruang obrolan untuk menerima pembaruan crypto yang relevan.
Investor
Investor mungkin memiliki investasi dalam aset tradisional yang menghasilkan 5% hingga 7% dalam bentuk kupon, dividen, atau bunga. Namun, yang dibutuhkan Investor adalah memanfaatkan teknologi baru atau aset investasi untuk meningkatkan hasil mereka saat ini. Kemungkinannya adalah, Investor kemungkinan memiliki 5% hingga 10% dari kekayaan bersih mereka dalam cryptocurrency karena mereka masih belajar tentang teknologi dan strategi investasi di ruang cryptocurrency.
Penjelajah / Pedagang
Explorer atau Trader adalah seseorang yang bersedia mengambil risiko lebih besar dan bereksperimen dengan protokol DeFi di luar pertukaran terpusat (CEX). Penjelajah melihat cryptocurrency dan teknologi terkait sebagai pintu menuju masa depan uang. Mereka juga terlibat dalam diskusi dalam berbagai komunitas dan tidak takut untuk mencoba strategi baru untuk mencapai tujuan keuangan mereka.
Sekarang mari kita lihat strategi portofolio yang berbeda dan bagaimana strategi tersebut sesuai dengan tiga jenis investor yang telah kami jelaskan:
Portofolio seimbang
Portofolio seimbang mirip dengan portofolio yang kita bahas artikel sebelumnya, di mana kami membeli mata uang kripto yang berbeda dalam jumlah yang sama setiap bulan.
Dalam artikel tersebut, kami membuat portofolio untuk melacak 10 cryptocurrency teratas dan membeli kembali cryptocurrency ini setiap bulan. Dengan melakukan itu, kami membuat Efek Rata-Rata Biaya Dolar, tempat kami mengumpulkan token yang nilainya turun tetapi pada saat yang sama, membeli lebih sedikit token yang nilainya naik. Ini mungkin tidak langsung menguntungkan kami, tetapi seiring waktu, biaya token kami akan menyesuaikan seiring dengan pasar.
Membangun portofolio yang seimbang semudah membeli token dengan nilai yang sama secara teratur, apakah itu mingguan, dua minggu atau bulanan — tergantung pada bagaimana Anda ingin rata-rata ke pasar.
Berdasarkan portofolio yang kami buat, kami membeli 10 cryptocurrency teratas senilai $100. Seiring waktu, ini akan memberi kita pertumbuhan yang konsisten. Jika Anda memecah portofolio menjadi diagram lingkaran, itu akan terlihat seperti ini:
Anda mungkin bertanya-tanya mengapa persentasenya tampak tidak aktif, tetapi itu karena persentase ini ditimbang dalam USD dan oleh karena itu, token yang nilainya meningkat menyumbang persentase yang lebih tinggi daripada token yang nilainya menurun.
Anda mungkin juga memperhatikan bahwa Dogecoin (DOGE) dan Avalanche (AVAX) hanya membentuk ~5% dari portofolio. Ini karena DOGE digantikan oleh AVAX berdasarkan kapitalisasi pasar.
Jenis portofolio ini cocok untuk The Hodler karena mengurangi kekhawatiran tentang perubahan harga jangka pendek dan memungkinkan The Hodler untuk mengumpulkan token secara teratur, mengembangkan portofolio mereka dari waktu ke waktu.
Portofolio seimbang yang melacak token teratas di pasar mengurangi risiko paparan token berkapitalisasi rendah yang jauh lebih fluktuatif yang dapat menghapus keuntungan dan menyebabkan kerugian dalam semalam.
Portofolio tertimbang pasar
Portofolio yang memberikan pengembalian stabil pasti akan membuat investor tersenyum. Tapi bagaimana Anda bisa memaksimalkan keuntungan sambil mempertahankan risiko minimal?
Dalam hal ini, Anda harus mempertimbangkan portofolio tertimbang pasar. Portofolio semacam itu dihitung berdasarkan kapitalisasi pasar token versus kapitalisasi total pasar kripto.
Mirip dengan bagaimana dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) dibangun, saham yang berbeda akan memiliki bobot yang berbeda dalam ETF, berdasarkan tujuan dana tersebut.
Misalnya, jika Anda ingin berinvestasi di 5 token teratas (BTC, ETH, BNB, SOL, dan ADA), alih-alih mengalokasikan 20% dana Anda ke masing-masing token ini, Anda harus mengikuti rumus ini — (kapitalisasi pasar token / kapitalisasi pasar token) x 100%:
|
Token |
Kapitalisasi pasar |
Kepemilikan (%) |
|
BTC |
894,434,710,737 |
58.86% |
|
ETH |
443,075,272,964 |
29.16% |
|
BNB |
86,113,402,279 |
5.67% |
|
SOL |
53,057,029,908 |
3.49% |
|
ADA |
42,997,871,378 |
2.83% |
|
Total Kapitalisasi Pasar Token |
1,519,678,287,266 |
Diagram lingkaran akan terlihat seperti ini:
Portofolio jenis ini akan memberi Investor paparan berbagai token yang ingin mereka investasikan. Dan karena didasarkan pada kapitalisasi pasar, di mana sebagian besar ETF dibangun, Investor sudah cukup akrab dengannya.
Portofolio pertumbuhan cepat
Penjelajah adalah orang unik yang bersedia mengambil risiko lebih tinggi untuk hasil yang lebih tinggi. Pada dasarnya, mereka biasanya mencari token berkapitalisasi rendah dengan tujuan membaliknya untuk keuntungan cepat.
Namun, dengan industri yang berbeda dalam ruang crypto mendapatkan daya tarik, memilih pemenang mungkin menjadi tantangan.
Misalnya, pada tahun 2021, token protokol seperti LUNA dan SOL mengalami pertumbuhan eksponensial masing-masing 12.866% dan 10.289%. Jika The Explorer membelinya sejak awal, mereka akan mendapat untung besar.
Investor yang memegang portofolio pertumbuhan cepat harus terus-menerus melakukan penelitian, mengikuti berita terbaru, dan menjelajahi kertas putih proyek baru. Perincian portofolio semacam itu terlihat seperti ini:
Kata-kata perpisahan
Pertimbangkan keadaan Anda sendiri dan hasil yang diinginkan dan gunakan ini untuk menyusun rencana untuk bekerja menuju portofolio yang kemungkinan besar akan membantu Anda mengumpulkan sejumlah kekayaan untuk perjalanan investasi kripto Anda.
Baru mengenal Huobi? Daftar untuk akun Huobi dan terima hingga $300 sebagai 'Bonus Selamat Datang' untuk membantu Anda memulai perjalanan investasi Anda! Jika Anda adalah pengguna yang sudah ada, periksa Hasilkan Huobi, di mana Anda dapat mulai mendapatkan bunga dari cryptocurrency menganggur Anda!
