Qu'est-ce qu'un Stablecoin ?

USDT, USDC, HUSD et GUSD ont tous quelque chose en commun. Il s'agit d'une classe de crypto-actifs appelés Stablecoins. 

Les Stablecoins sont des jetons qui tentent d'assurer la stabilité des prix et d'augmenter l'adoption des crypto-monnaies en réduisant la nature spéculative des crypto-monnaies et sont généralement adossés à un actif de réserve ou à une classe d'actifs traditionnelle comme l'or. Ils servent également de point de référence pour les prix et sont une paire de crypto-monnaie populaire pour les commerçants pour entrer et sortir des métiers. 

Le premier Stablecoin coté 

Attache (USDT) est le premier stablecoin qui a été coté sur les échanges cryptographiques en 2014. Lancé par Groupe limité d'attache, Tether a indexé sa valeur sur le dollar américain et maintient la stabilité du jeton en ayant un dollar américain pour chaque USDT émis. 

Cela signifie que pour chaque 1 USDT sur le marché, Tether Limited a 1 USD d'actifs pour s'assurer que la valeur de Tether ne descende pas en dessous du ratio 1:1 que l'USDT a avec le dollar américain. 

Le premier stablecoin coté, Tether | www.pixabay.com

Importance des Stablecoins 

L'USDT est probablement le stablecoin le plus populaire dans l'espace crypto. Il aide les traders à tirer profit de leurs transactions et à les conserver dans un "refuge" jusqu'à ce qu'ils souhaitent acheter un autre jeton.  

Par exemple, si un trader a acheté des ETH à $1 000 et que le prix monte à $1 500. Le commerçant a 2 options : 

  1. Vendez ETH pour un autre jeton. En fonction de la volatilité du jeton pour lequel il vend son ETH, il pourrait perdre ses bénéfices ou en gagner plus. 
  1. Vendez ETH pour USDT et sécurisez le profit de $500.  

En optant pour l'option 2, le trader peut convertir son 1 ETH en 1 500 USDT avec lesquels il peut ensuite acheter d'autres jetons ou même encaisser en monnaie fiduciaire. 

Un havre de paix 

Avoir un stablecoin profite non seulement aux commerçants, mais aide également les personnes non bancarisées. Contrairement aux banques, les échanges cryptographiques et les portefeuilles n'ont pas d'exigence de solde minimum et n'excluent généralement pas les personnes ayant des antécédents financiers difficiles. Cela signifie que les personnes à court d'argent ou dans des situations financières difficiles peuvent toujours accéder à des flux de revenus passifs avec tous les actifs dont elles disposent actuellement. 

Les Stablecoins sont un atout idéal à cette fin. Si vous détenez une grande partie de vos économies en Bitcoin, la volatilité des prix peut créer beaucoup d'incertitude, et les personnes les plus pauvres peuvent ne pas avoir le luxe d'attendre que les prix augmentent à nouveau car elles peuvent avoir besoin d'utiliser leurs économies en cas d'urgence.  

Avoir la possibilité de conserver votre crypto en tant que Stablecoins vous donne la possibilité de gagner des intérêts avec des comptes d'épargne crypto comme Huobi Earn, vous permettant de gagner des revenus de manière passive, tout comme une banque traditionnelle mais avec des intérêts plus élevés.  

Différents types de crypto-monnaies

Garder les Stablecoins stables 

Il existe trois types de mécanismes de stabilité qui sont utilisés pour assurer la stabilité des Stablecoins.  

  1. Fiat/marchandise garantie 
  1. Crypto collatéralisé 
  1. Non collatéralisé (Seigniorage/Style algorithmique) 

Les Stablecoins garantis par Fiat/Commodity sont adossés à des actifs hors chaîne comme le fiat ou des matières premières comme l'or ou l'argent physique par un organisme centralisé. La garantie se trouve généralement auprès d'une banque ou d'un dépositaire dans un coffre-fort ou un compte bancaire. Les Stablecoins sont créés ou frappés lorsque la garantie est envoyée à la partie centralisée, et sont détruits ou brûlés lorsque la garantie est retournée à quelqu'un qui rachète son Stablecoin auprès de l'autorité centralisée.  

Avoir une garantie hors chaîne signifie que des audits réguliers sont nécessaires pour montrer aux détenteurs de jetons que la garantie est réelle. 

Quelques exemples de ces Stablecoins sont Tether (USDT), PAXOS et BUSD. 

Un stablecoin crypté est adossé à des actifs en chaîne. La garantie est détenue par un contrat intelligent et est décentralisée par nature. Cela permet aux utilisateurs de vérifier les codes et de voir le montant des garanties détenues. Les utilisateurs peuvent également verrouiller leur crypto-monnaie en garantie pour emprunter ces Stablecoins. Étant donné que les garanties cryptographiques sont de nature volatile, l'offre de pièces stables ne correspond pas nécessairement à la demande. 

Des exemples de Stablecoins crypto-garantis sont DAI et MakerDAO. 

Les Stablecoins non garantis, également connus sous le nom de Stablecoins de seigneuriage, sont des jetons émis et indexés sur le prix d'un autre actif par fiat. Le prix du stablecoin est ensuite contrôlé par un algorithme d'offre et de demande qui détermine la quantité de stablecoin à frapper ou à brûler afin de maintenir le prix stable, ce qui est à bien des égards similaire à ce que font les banques centrales pour gérer la valeur de leurs devises. 

Les Stablecoins non garantis incluent Carbon et la base désormais disparue. 

Si vous cherchez à obtenir des crypto-monnaies, les Stablecoins peuvent être un moyen de commencer. Huobi Earn vous permet de gagner jusqu'à 6% d'intérêt sur vos Stablecoins inactifs et jusqu'à 20% sur d'autres crypto-monnaies. 

Stratégie pour les pièces stables 

L'une des stratégies des investisseurs et des commerçants consiste à conserver leurs gains cryptographiques dans les Stablecoins. Ce faisant, ils permettent à leurs bénéfices de « tourner librement » vers le haut en gagnant des intérêts tout en protégeant leur capital et en leur permettant de réinvestir ce capital dans un autre jeton ou d'acheter plus de crypto-monnaies lorsqu'une opportunité d'achat se présente. 


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