En tant qu'investisseurs, nous voudrons toujours « acheter bas et vendre haut » pour nous donner des retours sur nos investissements. Lorsque nous achetons du Bitcoin à $5 000 et le vendons à $10 000, cela nous donne un bénéfice de $5 000 sur notre investissement initial de $5 000.
En termes techniques, cela double notre argent, un retour 100%.
Cependant, lorsque nous investissons dans des actifs cryptographiques, il existe deux stratégies principales.
- Achat forfaitaire
- Moyenne du coût en dollars (ACD)
Ces deux méthodes d'achat de crypto-monnaies dépendent en grande partie de la stratégie que vous avez en tête. Vous pourriez les échanger, les HODLer ou simplement les accumuler et les mettre dans Huobi Gagner comptes pour gagner des intérêts.
Qu'est-ce que la moyenne des coûts en dollars ?
La moyenne des coûts en dollars (DCA) se fait en mettant de côté une somme d'argent qui sera utilisée pour acheter la crypto-monnaie que vous souhaitez. En faisant cela, vous achèterez à chaque période, qui peut être mensuelle, hebdomadaire ou trimestrielle, quel que soit le prix de l'instrument.
Par exemple, avec les crypto-monnaies, vous pouvez acheter $1 000 bitcoins chaque mois et vous accumulerez une bonne somme de bitcoins sur une période de 12 mois.
Prenons un exemple pour montrer l'effet de la moyenne des coûts en dollars :
Période – janvier 2020 à décembre 2020
Montant de l'investissement : $1 000
Période d'achat : 1st de chaque mois
| Mois | Prix BTC | Coût d'investissement | Montant BTC acheté |
| janvier | $9,545.08 | $1,000 | 0.10476602 |
| février | $8,778.47 | $1,000 | 0.113915067 |
| Mars | $6,483.74 | $1,000 | 0.154231971 |
| avril | $8,773.11 | $1,000 | 0.113984665 |
| Peut | $9,688.32 | $1,000 | 0.10321707 |
| juin | $9,188.06 | $1,000 | 0.108836904 |
| juillet | $11,118.92 | $1,000 | 0.089936792 |
| août | $11,657 | $1,000 | 0.085785365 |
| septembre | $10,764.28 | $1,000 | 0.09289985 |
| octobre | $13,573.71 | $1,000 | 0.073671826 |
| novembre | $18,114.41 | $1,000 | 0.055204669 |
| décembre | $28,768.84 | $1,000 | 0.03475983 |
| Nombre total de bitcoins | 1.131210028 |
D'après le tableau ci-dessus, si nous utilisions la moyenne des coûts en dollars, nous aurions accumulé 1,131210028 bitcoins et utilisé seulement $12 000 pour atteindre ce montant.
Cela signifie que notre prix d'achat moyen de Bitcoin est $10,608.11
Bien que le prix du Bitcoin fluctue chaque mois, en achetant constamment du Bitcoin, nous pouvons l'accumuler à bas prix. Cela signifie que si nous devions vendre tous les bitcoins en janvier 2021, où le prix du bitcoin était $34,622, nous aurions réalisé un bénéfice de $24,014 triplant presque l'argent.
Un investisseur avisé vous dira : « Ne chronométrez pas le marché, mais passez du temps sur le marché. Cela signifie qu'en achetant constamment sur une période, vous pourrez accumuler les jetons que vous souhaitez. C’est en quoi l’investissement est différent du trading.
Achat forfaitaire ?
Lorsqu'il s'agit d'achats forfaitaires, c'est très différent de DCA. Avec des achats forfaitaires, on cherche à acheter la baisse.
En utilisant une grosse somme d'argent, vous pourrez acheter une grosse somme de bitcoins à (espérons-le) un prix bas.
Nous allons prendre les mêmes paramètres que l'exemple précédent :
Période – janvier 2020 à décembre 2020
Montant de l'investissement : $12 000
Chiffre 1: Graphiques des prix Bitcoin – Huobi Global
Entre les 2 flèches rouges se trouve le prix de janvier 2020 à décembre 2020. Avec un achat forfaitaire, vous devrez savoir quand est le bon moment pour entrer sur le marché.
Si vous avez réussi à acheter du bitcoin en mars 2020, vous aurez probablement 1,85 bitcoin. La différence de 0,72 BTC vous rapporte un total de $64 050,70, soit presque 6 fois votre argent.
Cependant, si vous avez acheté des bitcoins entre juillet 2020 et décembre 2020, vous vous retrouveriez avec entre 1,1 bitcoins et 0,417 bitcoins. Cela affectera grandement vos rendements et vos bénéfices.
Quelle est la meilleure stratégie ?
Chacune de ces méthodes a ses propres avantages et inconvénients. Chacun fonctionne mieux dans un environnement de marché différent.
Dans un marché à tendance baissière ou haussière, la moyenne des coûts en dollars peut aider à réduire votre risque en termes de volatilité du marché. DCA calcule la moyenne de votre coût d'achat d'un actif sur une période donnée. Un autre avantage du DCA est qu'il est censé éliminer une partie du stress lié à l'investissement. Vous n'avez pas besoin de faire autant de calculs pour savoir si le moment actuel est le moment idéal pour acheter un actif. Il suffit de décider si un actif vaut la peine d'être investi sur le long terme.
L'achat forfaitaire fonctionne mieux dans un marché haussier et lorsque vous pouvez identifier avec précision un bon prix de marché et le moment auquel acheter un actif. Si vous réussissez à acheter à un prix inférieur, et que le marché monte, vous pourrez récolter les retours à un taux plus élevé.
Cependant, l'inconvénient des achats forfaitaires est que vous devez être en mesure de savoir quand se produisent les baisses du marché ou de savoir quand se situe le creux du marché. Ce sont souvent des compétences qui sont plus liées au trading. Avec une telle stratégie, il faut faire attention à ne pas surendettement et finir par perdre plus que ce que l'on peut se permettre.
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